Vigente Nación Finanzas Víctima: nadie
Tu banco le avisa a ARCA si movés mucha plata
Tu banco informa a ARCA tus movimientos grandes
RG AFIP 4298, art. 2 (modif. RG ARCA 5699/2025)
- Qué te obliga
- El banco informa a ARCA si en un mes te acreditan $50 millones o más, sacás $10 millones en efectivo, tu saldo pasa $50 millones o hacés plazos fijos por $100 millones.
- A quién protege
- Nadie: mover tu plata en el banco no daña a terceros.
- Por qué está en la lista
- Informa acreditaciones o saldos de $50 millones, retiros de $10 millones o plazos fijos de $100 millones.
- Estado
- Vigente
- Nota
- Umbrales para personas humanas, para la información desde junio de 2025 (empresas: $30 millones). Antes eran de alrededor de $1 millón. Según RSM, la RG 5814 (BO 14/01/2026) eliminó la actualización automática; no verifiqué si llegó a aplicarse la de febrero de 2026.
- Fuentes
- Confianza alta: vimos el texto de la norma o una fuente oficial.