Vigente Nación Finanzas Víctima: nadie
Si el broker te califica riesgoso, probás de dónde viene tu plata
El broker te pide papeles del origen de tu plata según tu «riesgo»
Resolución UIF 78/2023, arts. 28, 29 y 33 (BO 10/05/2023)
- Qué te obliga
- El agente te arma un perfil transaccional y, si te clasifica como riesgo medio o alto, tenés que presentar papeles que justifiquen el origen de tus ingresos o patrimonio.
- A quién protege
- Nadie en forma directa: tener ahorros no daña a nadie; la carga de probar recae sobre el inversor común para detectar a pocos lavadores.
- Por qué está en la lista
- El agente arma tu perfil y decide tu riesgo; según eso, te exige papeles de tus ingresos o patrimonio.
- Estado
- Vigente
- Nota
- La norma no fija un monto: depende de la matriz de riesgo de cada agente. El legajo se actualiza cada 1, 3 o 5 años según el riesgo (art. 30).
- Fuentes
- Confianza alta: vimos el texto de la norma o una fuente oficial.